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Ir al comparadorLa Fiscalía vasca acaba de lanzar una alerta sobre una modalidad de ciberestafa que tiene a los investigadores en vilo. Se trata de la estafa de la "doble víctima", una trampa tan perversa que convierte a la persona estafada en el principal sospechoso del delito.
Los datos son escalofriantes: el 90% de todos los casos de ciberdelincuencia que llegan a los tribunales vascos son estafas, y dentro de este panorama, el fraude por suplantación de identidad se ha convertido en una pesadilla para víctimas e investigadores.
¿Cómo te conviertes en culpable sin enterarte?
La mecánica de esta estafa es simple y perversa. Los ciberdelincuentes consiguen tus datos personales (DNI, teléfono y email) y los utilizan para abrir una cuenta bancaria a tu nombre. Una vez que tienen la cuenta activa y funcionando, la utilizan como receptora del dinero que roban en otras estafas.
El resultado es devastador: cuando la policía rastrea el dinero, la cuenta aparece a tu nombre, convirtiéndote automáticamente en el primer sospechoso.
Esta estrategia "dificulta enormemente hallar a los verdaderos culpables", según reconoce la Fiscalía en su memoria anual de 2024. Mientras tanto, la víctima real se enfrenta a un calvario legal para demostrar su inocencia.
¿Hay forma humana de defenderse de esto? Pues la verdad, en esta ocasión ni contando con el mejor antivirus resulta ya suficiente cuando el problema radica en la facilidad para abrir cuentas bancarias con información básica robada.
La Banca está en el punto de mira
La Fiscalía no se ha andado con rodeos al señalar a las entidades bancarias como parte del problema. En su informe, critican duramente que "es sumamente fácil abrir una cuenta aportando tan solo un correo electrónico, un número de móvil y un DNI".
Esta facilidad de apertura online se ha convertido en el talón de Aquiles del sistema financiero, permitiendo que los estafadores operen con total impunidad. Por eso, los fiscales exigen a los bancos que "fortalezcan la seguridad del sistema de apertura online de cuentas" de manera urgente.
¿Cómo puedes protegerte de esta trampa?
Aunque la responsabilidad principal recae casi por completo en las entidades bancarias, hay medidas que puedes tomar para reducir el riesgo:
- Revisa a menudo tus cuentas bancarias: Revisa tus estados de cuenta y configura alertas por movimientos.
- Solicita tu informe de crédito: Las cuentas que no reconozcas pueden ser una señal de alarma temprana.
- Protege tus datos personales: No compartas información del DNI en redes sociales o sitios web no confiables.
- Desconfía de comunicaciones sospechosas: Nunca proporciones datos personales por teléfono o email sin verificar la identidad del solicitante.
- Destruye documentos sensibles: Tritura cualquier papel que contenga información personal antes de desecharlo.
Recuerda: los estafadores necesitan muy poca información para arruinarte la vida. Un DNI, un teléfono y un email les bastan.
¿Qué hacer si ya eres víctima?
Si descubres que han abierto cuentas a tu nombre sin tu consentimiento, actúa inmediatamente:
- Presenta una denuncia: Acude a la policía o Guardia Civil de inmediato con toda la documentación disponible.
- Contacta con los bancos: Informa a todas las entidades financieras sobre la situación y solicita el cierre de las cuentas fraudulentas.
- Solicita un nuevo DNI: Si sospechas que han robado tus datos, tramita un nuevo documento de identidad.
- Inscríbete en el Registro Nacional de Documentos Cuestionados: Esto ayudará a prevenir futuros fraudes con tus datos.
- Conserva toda la documentación: Guarda copias de denuncias, comunicaciones bancarias y cualquier evidencia del fraude.
Un problema que requiere soluciones urgentes
La estafa de la doble víctima expone las grietas de un sistema financiero que prioriza la conveniencia sobre la seguridad. Mientras los bancos no implementen medidas de verificación más robustas, los ciudadanos seguirán siendo vulnerables a esta trampa legal.
La realidad es clara: en la era digital, proteger tu identidad se ha vuelto tan importante como proteger tu casa. Los datos del País Vasco son solo la punta del iceberg de un problema que afecta a toda España y que requiere una respuesta coordinada entre instituciones financieras, fuerzas de seguridad y ciudadanos.
No permitas que tu DNI se convierta en el arma que utilicen contra ti. La prevención y la vigilancia constante son, por ahora, tus mejores aliados contra esta modalidad de estafa que convierte a las víctimas en culpables.
